Кому належать українські банки

 Надійність банку багато в чому залежить від ділової репутації його власника. Знаючи ім’я та джерела доходів власника банку, потенційний клієнт фінустанови може оцінити всі ризики, з якими він може зіткнутися.

censor.net.ua

Довгий час власники українських банків могли залишатися в тіні. Це дозволяло займатися політикою, кредитувати власні бізнес-імперії за рахунок коштів вкладників, робити "обнал" і виводити гроші закордон.

Прогрес у цьому питанні відбувся тільки у 2015 році завдяки роботі Нацбанку. До того моменту близько 70 банків не мали прозорої структури власності.

В результаті планомірної роботи банківського регулятора щодо розкриття власників банків, кількість "невпізнаних" значно скоротилася.

Згідно з даними НБУ, до переліку банків, з якими ведеться робота по легалізації структури власності, зараз входить 33 фінустанови. З них 22 вже завершують цей процес.

БізнесЦензор підвів проміжні підсумки у роботі по визначенню власників українських банків.

Близько 10 фінустанов досі використовують типові схеми приховування своїх власників. Серед них "футбольна команда" — коли статутний капітал поділено між багатьма особами, "трасти" — статутний капітал передано інвесткомпаніям для приховування бенефіціара та "кіпріоти" — власниками записані офшорні компанії та юристи, що ними керують.

Банки розділені згідно з новими критеріями Національного банку на 4 групи:

— Держбанки

— Банки іноземних банківських груп

— Група I — банки, активи яких перевищують 0,5% активів всієї системи

— Група II — банки, активи яких не перевищують 0,5% активів всієї системи

У примітках зазначена коротка інформація про самого власника, його бізнес і цікаві відомості. Також для зручності біля назви банку зазначено рік його реєстрації Національним банком і попередні назви фінустанови.

В матеріалі використовувалися дані НБУ, банків, держреєстру юросіб, ЗМІ та інсайдерська інформація.